À mesure que nous concluons l’année 2024, le secteur des cryptomonnaies a vécu des moments inoubliables qui ont façonné son paysage. De l’approbation historique des ETF Bitcoin au comptant à une série de nouveaux plus hauts historiques pour le Bitcoin, cette année a été marquée par des événements cruciaux qui méritent une attention particulière. Dans un monde de plus en plus numérique et interconnecté, comprendre ces évolutions est essentiel, non seulement pour les investisseurs chevronnés, mais aussi pour toute personne désireuse de saisir les dynamiques de ce marché oscillant. Cet article présente les 10 faits marquants de 2024, une rétrospective utile pour naviguer avec confiance dans l’avenir des cryptomonnaies.
À retenir. L’année 2024 a été marquée par un événement majeur qui a bouleversé le secteur des cryptomonnaies : l’approbation historique des ETF Bitcoin au comptant par la SEC des États-Unis. Cette décision a eu lieu en janvier et représente un tournant significatif pour le marché des cryptomonnaies.
Avec cette approbation, le Bitcoin a réussi à établir un rapprochement crucial avec les marchés boursiers américains. Ces ETFs, qui permettent aux investisseurs d’acheter des actions de fonds qui détiennent directement des bitcoins, ont enregistré un succès sans précédent presque immédiatement après leur lancement. Il est noté que certains de ces fonds se sont imposés comme les meilleurs lancements de véhicule financier des 30 dernières années.
Un exemple marquant est le IBIT de BlackRock, qui a atteint une valorisation de 18 milliards de dollars d’actifs sous gestion après seulement 70 jours. En comparaison, le fonds dédié à l’or, le Gold SPDR, a mis 800 jours pour atteindre un niveau similaire. Cela démontre bien l’engouement des investisseurs pour les produits liés au Bitcoin.
Ethereum a également bénéficié de cet effet, suivant quelques mois plus tard, bien que l’approbation ait été plus complexe en raison d’incertitudes réglementaires>. Cette dynamique pourrait potentiellement ouvrir la porte à de nouvelles approbations d’ETFs sur d’autres cryptomonnaies en 2025, selon les estimations des analystes.
En somme, cette approbation historique des ETFs Bitcoin a non seulement renforcé la légitimité du Bitcoin, mais a également instauré un potentiel de croissance future pour l’ensemble du marché des cryptomonnaies. Elle signale un intérêt accru des investisseurs institutionnels et trace la voie vers une généralisation des cryptomonnaies dans le paysage financier traditionnel.
Le point essentiel à retenir. L’année 2024 a été marquée par des événements déterminants dans le secteur des cryptomonnaies, et en seconde position, nous avons le quatrième halving du Bitcoin, survenu le 20 avril dernier. Ce phénomène important a eu des conséquences directes sur les récompenses des mineurs et sur l’évolution du marché de la cryptomonnaie.
Quatrième halving du Bitcoin
Le halving du Bitcoin est un événement quadriennal qui divise par deux les récompenses versées aux mineurs. À l’occasion de ce quatrième halving, les récompenses ont été réduites à 3,125 BTC par bloc. Ce type d’événement est significatif dans l’histoire de la cryptomonnaie, car il coïncide souvent avec le début d’un bull run pour le Bitcoin. Cependant, cette fois-ci, l’approbation récente des ETF Bitcoin au comptant a quelque peu modifié la dynamique attendue.
Cet événement a conduit à une capitulation rapide des mineurs. Cela s’explique par des récompenses réduites, une lenteure d’augmentation du prix du BTC, ainsi qu’une difficulté de minage de plus en plus élevée. Toutefois, malgré cette période de tension, des signes de stabilisation ont rapidement émergé.
En somme, le quatrième halving du Bitcoin représente un jalon important dans l’écosystème des cryptomonnaies, influençant non seulement les mineurs mais également les investisseurs. Cette réduction des récompenses et l’évolution du marché soulèvent des questions sur l’avenir de la cryptomonnaie, la confiance des investisseurs et la dynamique des prix prévue pour les mois à venir.
Une succession d’ATH pour le BTC
Pour l’année 2024, l’un des événements marquants fut la succession de nouveaux ATH (All Time High) enregistrés par le Bitcoin (BTC). Une dynamique qui a captivé l’attention des investisseurs et des acteurs du marché crypto. La première étape de cette série d’ATH a eu lieu à la mi-mars, avec un point culminant historique autour des 73 500 $, mettant ainsi en lumière l’élan haussier qui se préparait.
Après cette frénésie initiale, le marché a connu une longue période de consolidation de 8 mois, où le BTC a stagné sous le seuil psychologique des 70 000 $. Ce calme relatif a pris fin début novembre, lorsque la volatilité est revenue, entraînant une montée spectaculaire de plus de 30 % en seulement une semaine. Cela a propulsé le Bitcoin vers de nouveaux sommets, symbolisant un retour d’intérêt et de confiance envers la cryptomonnaie phare.
Le 5 décembre, le Bitcoin a franchi, pour la première fois de son histoire, le niveau de 100 000 $. Ce seuil représente non seulement une étape psychologique cruciale pour le BTC, mais également un indicateur fort de l’adoption croissante et de l’enthousiasme autour des cryptomonnaies. À ce moment, le BTC a atteint un plus haut historique de plus de 108 000 $.
Ce parcours de nouveaux ATH pour le Bitcoin est significatif car il témoigne des tendances d’adoption et des mouvements sur le marché crypto. Les investisseurs voient en ces niveaux de prix une validation de la valeur et du potentiel du Bitcoin en tant qu’actif durable. Par ailleurs, cette dynamique pourrait avoir des implications durables sur les comportements futurs des investisseurs et sur les stratégies d’investissement à long terme dans le secteur des cryptomonnaies.
Le quatrième halving du Bitcoin, qui a eu lieu le 20 avril 2024, se positionne comme un événement crucial dans le monde des cryptomonnaies de la même année. Cet événement s’est traduit par une réduction de moitié des récompenses allouées aux mineurs, désormais fixées à 3,125 BTC par bloc.
Historiquement, chaque halving du Bitcoin est synonyme d’une nouvelle dynamique sur le marché, souvent annonciatrice d’un prochain bull run. Cependant, cette fois-ci, l’approbation récente des ETF Bitcoin au comptant a précédé l’événement, créant une attente et une stimulation de la hausse anticipée.
Néanmoins, la réaction des mineurs a été préoccupante, puisque plusieurs ont rapidement cessé leurs activités en raison des récompenses réduites et d’un prix du BTC qui ne montait pas en flèche. La difficulté de minage, elle, a continué à atteindre des sommets inédits, rendant le fonctionnement encore plus difficile.
Pour illustrer l’impact du halving, il est intéressant de noter que dans le passé, chaque halving a été soit un catalyseur d’un nouveau rallye haussier, soit une période de consolidation suivi d’un rebond significatif. Par exemple, le précédent halving en mai 2020 avait conduit à une augmentation du prix du Bitcoin, culminant avec des sommets historiques.
Ainsi, le quatrième halving du Bitcoin, avec ses implications sur l’offre et le comportement des mineurs, représente un fait marquant essentiel à prendre en compte pour quiconque s’intéresse à l’évolution des cryptomonnaies en 2024.
Élection de Donald Trump et réserve stratégique
Que l’on s’en réjouisse ou pas, l’élection de Donald Trump a marqué un tournant historique dans le traitement et la prise en compte du Bitcoin et des cryptomonnaies à un niveau politique. Cela en premier lieu du fait de sa campagne résolument inscrite dans une dynamique pro-crypto affirmée.
En plus de cela, l’annonce de sa victoire aura entraîné un véritable effet explosif sur la dynamique du marché des cryptomonnaies, en quête de carburant pour repartir à la hausse. Avec comme premier véritable sursaut, un Bitcoin presque aussitôt projeté vers de nouveaux sommets.
Parmi les nombreuses promesses de campagne du candidat Républicain figurait en bonne position la possible mise en place d’une réserve stratégique en Bitcoin. Un projet largement repris depuis son élection effective, qui alimente toujours de nombreux débats.
Du côté de la Réserve fédérale (Fed) américaine, l’actuel président Jerome Powell vient de se prononcer contre cette initiative. Une affaire à suivre de près en 2025 !
La frénésie des memecoins
Au cours de l’année 2024, le marché des cryptomonnaies a été marqué par l’émergence d’une frénésie inédite autour des memecoins. Initialement présents dans le paysage crypto, ces jetons humoristiques et spéculatifs ont connu une expansion massive, notamment grâce à l’essor de la plateforme Pump.fun sur le réseau Solana.
Cette plateforme a ouvert les vannes à une multitude de nouveaux jetons, aux origines souvent douteuses, mais qui ont rapidement attiré l’attention des investisseurs en quête de gains rapides. On estime que des centaines de milliers de nouveaux jetons ont vu le jour chaque mois, bouleversant ainsi la dynamique du marché traditionnel.
Face à cette montée en puissance, les investisseurs ont réagi de manière ambivalente. Certains ont embrassé cette nouvelle tendance, réalisant des investissements significatifs dans des memecoins populaires comme PEPE, BONK, et GOAT, attirés par les promesses de rendements fulgurants. D’autres, en revanche, ont exprimé des inquiétudes sur la viabilité à long terme de ces jetons et sur le risque de volatilité associé.
Cette euphorie autour des memecoins a généré un courant d’investisseurs plus jeunes et plus audacieux, souvent moins informés des risques liés aux investissements dans des actifs aussi spéculatifs. Alors que le Bitcoin peinait à atteindre des sommets, la soif de profit rapide sur les memecoins offrait une alternative séduisante.
D’un point de vue régulatoire, cette explosion des memecoins a suscité l’intérêt des autorités, préoccupées par les potentielles manipulations de marché et le besoin d’une surveillance accrue dans cet environnement tumultueux. La peur d’une hausse des régulations n’a cependant pas freiné l’élan du marché, tant l’attrait des gains immédiats l’emportait sur les considérations prudentes.
La frénésie des memecoins
En 2024, le marché des cryptomonnaies a été fortement marqué par une invasion incontrôlable de jetons animaliers, communément appelés memecoins. Bien que ces cryptomonnaies humoristiques aient toujours existé, leur prévalence a connu une explosion incroyable cette année. Cela s’explique par l’émergence de la plateforme Pump.fun sur le réseau Solana (SOL), identifiée comme la plaque tournante de cette dynamique. En raison de cette nouvelle tendance, on estime que des centaines de milliers de nouveaux jetons sont créés chaque mois.
Cette frénésie des memecoins a non seulement attiré l’attention des investisseurs, mais a également mis en lumière de nouvelles opportunités à travers la technologie blockchain. Les frais de transaction sont souvent réduits et les transactions sont rapides, ce qui permet aux utilisateurs de se lancer facilement dans des investissements à risque élevé. Les memecoins ont ainsi contribué à populariser les échanges décentralisés (DEX) et à inciter de nombreux nouveaux investisseurs à pénétrer le monde des cryptomonnaies. Cela a aussi mis en avant l’importance d’une régulation plus claire concernant ces actifs, car leur nature spéculative présente des risques notables pour les investisseurs peu informés.
Parmi les memecoins les plus emblématiques de 2024, on peut citer des jetons tels que PEPE, BONK, et GOAT. Ces actifs numériques ont tout de même réussi à générer des rendements significatifs dans un moment où d’autres cryptomonnaies établies, comme le Bitcoin, étaient relativement stagnantes. En conclusion, la montée en flèche des memecoins et leur efficacité à capter l’attention des investisseurs soulèvent des questions importantes sur l’avenir de la réglementation et la viabilité à long terme de ce type d’actifs numériques.
Pressions réglementaires tous azimuts
Une année classique pour le secteur des cryptomonnaies n’a pas échappé aux pressions réglementaires. En 2024, la SEC des États-Unis, sous la direction de Gary Gensler, a intensifié ses efforts pour contrôler divers acteurs du secteur. Cette opposition s’est manifestée par une vaste série d’attaques légales visant des plateformes notables telles que Coinbase, Uniswap, et des projets majeurs comme Ripple.
Les défis rencontrés vont au-delà des simples actions en justice. Les incertitudes réglementaires ont engendré un climat d’anxiété parmi les investisseurs et les entreprises opérant dans le domaine des cryptomonnaies. Cette situation a entraîné un ralentissement de l’innovation et une méfiance croissante envers le secteur. Les entreprises de cryptomonnaies craignent également une évolution défavorable dans la législation qui pourrait remettre en question leur viabilité.
En réponse à ces défis, divers acteurs du marché ont proposé des solutions. Certains ont plaidé pour une transparence accrue en matière de règles et de normes, tandis que d’autres ont suggéré une meilleure collaboration avec les régulateurs pour établir un cadre juridique favorable. Cette approche est perçue comme une voie pour équilibrer l’innovation et la sécurité, tout en favorisant un environnement propice à > l’expansion du marché des cryptomonnaies.
Un tournant décisif pourrait survenir en 2025, avec l’arrivée de Paul Atkins à la tête de la SEC, connu pour ses positions favorables aux cryptomonnaies. Cela pourrait ouvrir de nouvelles perspectives et conduire à des régulations plus adaptées, favorisant ainsi la croissance et la stabilité du secteur dans le futur.
Tokenisation et Real World Assets (RWA)
Impossible d’aborder 2024 sans parler des narratives crypto qui ont porté son marché. Et dans le domaine, le secteur de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) s’impose comme l’un des points marquants sur cette période.
Une véritable révolution blockchain appliquée à la finance traditionnelle, afin de fluidifier ses marchés tout en les rendant plus opérationnels. Avec comme principaux projets associés, des cryptomonnaies comme ONDO, PARCL ou encore Mantra (OM).
Le principe de tokenisation a connu un développement très important en relation aux bons de Trésor US. Il suffit en effet de voir le graphique ci-dessus pour comprendre que l’année 2024 a été une charnière dans le domaine.
Un secteur pour lequel il faudra également une nouvelle fois compter avec le géant BlackRock. Car son fonds BUIDL, créé en 2024, s’impose déjà comme l’un de ses leaders incontestés !
Intelligence artificielle (IA)
Pour terminer ce classement des dix principaux points marquants à retenir de l’année 2024, il semble également nécessaire d’aborder l’émergence de l’intelligence artificielle en lien avec le secteur des cryptomonnaies. Cette relation est souvent considérée comme évidente, en raison de leur nature numérique. Certaines projections visent même à envisager le Bitcoin comme la future monnaie native de l’intelligence artificielle, notamment à travers l’utilisation du Lightning Network.
Un exemple marquant de cette dynamique est la mise en place d’une fausse cryptomonnaie créée par le FBI, illustrant ainsi l’engouement pour ce secteur et l’intérêt croissant pour l’IA. Plusieurs projets se sont également distingués, tels que Bittensor (TAO), Render (RENDER) et une nouvelle initiative appelée Artificial Superintelligence Alliance (FET), qui résulte d’une collaboration entre Fetch, Ocean Protocol et SingularityNET.
Ces événements soulignent non seulement l’importance croissante de l’intelligence artificielle dans l’écosystème cryptographique, mais également les possibilités d’innovation qui en émergent. 2024 a donc clairement été marquée par des avancées notables dans ce domaine, ouvrant la voie à de futures collaborations entre les technologies de l’IA et les cryptomonnaies.
L’année 2024 a été une période décisive pour le secteur des cryptomonnaies, marquée par des événements d’une grande ampleur et des changements fondamentaux.
L’approbation des ETF Bitcoin et Ethereum a rapproché ces actifs des marchés boursiers traditionnels, ouvrant la voie à une adoption institutionnelle accrue. Le quatrième halving du Bitcoin a également eu un impact significatif sur l’économie des mineurs, tout en suscitant des attentes concernant une possible hausse des prix.
La contagion des memecoins a ravivé l’intérêt des investisseurs, alors que les pressions réglementaires de la SEC et les changements de direction promise pourraient remodeler le paysage de la réglementation pour l’avenir.
En outre, l’émergence de l’intelligence artificielle dans l’univers crypto souligne un tournant potentiel, où les cryptomonnaies pourraient jouer un rôle clé au sein de solutions innovantes.
Tous ces éléments dessinent une dynamique prometteuse pour l’avenir du secteur, les investisseurs et entreprises se tenant prêts à capitaliser sur ces évolutions.